वित्तीय सलाहकारों के लिए सर्वश्रेष्ठ स्थान
विषय
जानी-मानी मार्केट रिसर्च फर्म जे। डी। पॉवर एंड एसोसिएट्स (मैकग्रा-हिल का एक प्रभाग) वित्तीय सलाहकार संतुष्टि का वार्षिक अध्ययन करता है। अध्ययन नमूना अमेरिका में 720,000 से अधिक व्यक्तियों के डेटाबेस से तैयार किया गया है, जो श्रृंखला 6 या श्रृंखला 7 फिनारा लाइसेंस रखते हैं। यह डेटाबेस क्वालिफाइड मीडिया (QM) नामक एक फर्म द्वारा बनाए रखा जाता है।
वित्तीय सलाहकारों के नमूने का सर्वेक्षण
सांख्यिकीय नमूनाकरण तकनीकों के अनुसार, QM डेटाबेस से लोगों का एक यादृच्छिक सबसेट तैयार किया गया था। इन लोगों को 23 मई और 19 जून, 2008 के बीच एक ऑनलाइन सर्वेक्षण पूरा करने के लिए मेल द्वारा आमंत्रित किया गया था। संतुष्टि की गणना में उपयोग किए जाने वाले कम से कम 50% प्रश्नों के उत्तर के साथ सर्वेक्षण को वैध माना गया था, और 3,124 वित्तीय सलाहकारों से एकत्र किया गया था। जेडी पावर ने 30 सितंबर, 2008 को अपने परिणाम जारी किए। उत्तरदाताओं को दो श्रेणियों में विभाजित किया गया:
- एक दलाल डीलर के कर्मचारी
- स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार जो किसी दिए गए ब्रोकर डीलर के माध्यम से लेनदेन की प्रक्रिया करते हैं
वित्तीय सलाहकार संतुष्टि के ड्राइवर
जेडी पावर सर्वेक्षण अपने विभिन्न सवालों को आठ प्रमुख श्रेणियों में शामिल करता है जो वित्तीय सलाहकार संतुष्टि को संचालित करते हैं। वित्तीय सलाहकारों को सभी श्रेणियों में कुल 100% के लिए, उनके महत्व को प्रतिबिंबित करने के लिए प्रत्येक श्रेणी के लिए एक प्रतिशत वजन संलग्न करने के लिए कहा गया था। इसी तरह, वित्तीय सलाहकारों को भी इन आठ श्रेणियों के तहत शामिल प्रत्येक व्यक्तिगत मुद्दे के महत्व के लिए वजन संलग्न करना था।
नीचे दिए गए कोष्ठकों की संख्या, क्रमशः, वित्तीय सलाहकारों और स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों द्वारा श्रेणी में संलग्न प्रतिशत भार को दर्शाती है:
- फर्म का प्रदर्शन (24%, 11%)
- मुआवजा (16%, 12%)
- प्रशासनिक और अनुपालन समर्थन (14%, 18%)
- आंतरिक संचालन समर्थन (12%, 22%)
- नौकरी कर्तव्यों (11%, 13%)
- उत्पाद और प्रसाद (9%, 7%)
- समस्या समाधान (7%, 17%)
- काम का माहौल (6%, NA)
फर्म प्रदर्शन वित्तीय दृष्टिकोण, नेतृत्व की प्रभावशीलता, बाज़ार में प्रतिस्पर्धा, और काम पर रखने और प्रथाओं को भर्ती करना शामिल है।
नुकसान भरपाई इसमें पेआउट, नौकरी की सुरक्षा, सेवानिवृत्ति के लाभ और स्वास्थ्य बीमा शामिल हैं।
प्रशासनिक और अनुपालन समर्थन फर्म के निवेश अनुसंधान की उपयोगिता, कर्मचारी शैक्षिक अवसर, सूचना प्रौद्योगिकी की गुणवत्ता, सूचना प्रौद्योगिकी कर्मचारियों की जवाबदेही, अनुपालन निरीक्षण की उपयुक्तता और प्रशासनिक कागजी कार्रवाई की राशि शामिल है।
आंतरिक परिचालन समर्थन गुणवत्ता, विश्वसनीयता और साथी वित्तीय सलाहकारों, अन्य सहकर्मियों, सहायता कर्मियों और पर्यवेक्षकों की सहायता शामिल है।
नौकरी की जिम्मेदारियाँ कार्य द्वारा प्रदान की गई चुनौती की मात्रा शामिल करें, वित्तीय सलाहकार को उन उत्पादों और सेवाओं की सिफारिश करने के लिए दी गई स्वतंत्रता, जो वे सबसे उपयुक्त पाते हैं, और कार्यभार।
उत्पाद और प्रसाद इसमें विविधता, प्रतिस्पर्धा, इसके मूल्य निर्धारण का तर्क और ग्राहक शिक्षा सामग्री की उपलब्धता शामिल हैं।
काम का महौल इसमें कार्यालय की स्थिति, ड्रेस कोड और ब्रेक क्षेत्रों की गुणवत्ता शामिल है।
वित्तीय सलाहकारों के लिए सर्वश्रेष्ठ फर्म: सर्वेक्षण के सवालों के वित्तीय सलाहकारों की प्रतिक्रियाओं के आधार पर, फर्मों को 1,000 अंक के पैमाने पर स्कोर दिया गया। उत्तरदाताओं को उस महत्वपूर्ण महत्व के अनुसार भारित किया गया था जो उत्तरदाताओं ने विभिन्न ड्राइवरों पर रखा था, साथ ही साथ फर्मों के बाजार शेयरों ने भी। केवल कम से कम 100 वैध सर्वेक्षण वाली फर्मों को रेट किया गया था।
स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों की प्रतिक्रियाएं फर्मों को रैंक करने के लिए पर्याप्त मजबूत नहीं थीं, जो उनके दृष्टिकोण से जे.डी. पावर के मानकों को देखते हुए। कर्मचारी वित्तीय सलाहकारों ने फर्मों को इस प्रकार स्थान दिया:
- एडवर्ड जोन्स (879)
- रेमंड जेम्स (879)
- मेरिल लिंच (697)
- उद्योग औसत = 655
- वाकोविया सिक्योरिटीज (627)
- सिटीग्रुप ग्लोबल मार्केट्स (स्मिथ बार्नी) (624)
- UBS वित्तीय सेवाएँ (598)
जेडी पावर ने आठ माप श्रेणियों में से सात पर व्यक्तिगत फर्म रैंकिंग जारी की। उन्होंने समस्या समाधान को बाहर रखा।
- एडवर्ड जोन्स, रेमंड जेम्स और मेरिल लिंच सभी सात श्रेणियों में उद्योग के औसत से ऊपर थे।
- मेरिल लिंच प्रत्येक श्रेणी में तीसरे स्थान पर थीं।
- एडवर्ड जोन्स पहले तीन श्रेणियों में थे: कार्य वातावरण, आंतरिक परिचालन समर्थन, और प्रशासनिक और अनुपालन समर्थन। यह बाकी हिस्सों में दूसरे स्थान पर था।
- रेमंड जेम्स चार श्रेणियों में पहले स्थान पर था: नौकरी के कर्तव्य, उत्पाद और प्रसाद, मुआवजा और फर्म का प्रदर्शन। यह बाकी हिस्सों में दूसरे स्थान पर था।
- काम के माहौल को छोड़कर सभी श्रेणियों में यूबीएस और वाकोविया औसत से नीचे थे।
- UBS पांच श्रेणियों में अंतिम स्थान पर रहा।
- सिटीग्रुप केवल नौकरी कर्तव्यों और मुआवजे में औसत से ऊपर था।
अध्ययन की एक समस्याग्रस्त विशेषता यह है कि एक प्रमुख पूर्ण-सेवा प्रतिभूतियों की कंपनी, मॉर्गन स्टेनली को रैंक करने के लिए पर्याप्त वैध प्रतिक्रियाओं को प्राप्त नहीं किया।
